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  2. 歐洲不良貸款大幅上升 希臘不良貸款比率仍然超過40%

    來源:資產界 作者:Dora Peng
    2018-08-05 12:56 1994 0 0
    根據歐洲央行(ECB)的研究,不良貸款的歐洲市場正變得更加活躍,而意大利和西班牙占據了其中的大部分交易。


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    文 | Financial Times

    根據歐洲央行(ECB)的研究,不良貸款的歐洲市場正變得更加活躍,而意大利和西班牙占據了其中的大部分交易。

    歐洲央行的半年度金融穩定審查發現,2017年第四季度,歐元區不良資產組合的總賬面價值達到了€660億,這是自2015年以來達到的最高水平。數據中的大部分來自意大利和西班牙的大塊頭的投資組合。

    第四季度銷售額的上升使總交易量達到€1570億,同比增長42%。

    歐洲央行表示,希臘去年開始出現交易,塞浦路斯今年也出現了首次不良貸款銷售。

    然而,長期活躍的市場,如愛爾蘭,隨著不良貸款數量的減少,交易量開始下降。

    整體而言,銀行賬簿貸款總額中被定義為不良貸款的比例從2015年年中的7.5%下降到去年年底的5%以下。然而,這一數字掩蓋了巨大的差距:在希臘,不良貸款比率仍然超過40%,而在德國,不良貸款比率不到2%。 

    不良貸款以及低利潤率被視為歐洲銀行業面臨的最大問題之一。由于該地區危機的威脅,不良貸款集中在意大利等過去十年表現不佳的經濟體。

    歐洲央行的銀行監管機構,即單一監管機制,已經與亞洲各地的銀行合作,以減少不良貸款存量,并仍在考慮是否發布具體的指導原則,建議銀行持有更多的抵押品,以抵消現有的不良貸款。

    為了避免危機重演,歐洲央行(ECB)今年宣布了相關規定,要求各銀行從現在起為新的不良貸款的虧損做好充分準備。根據該準則,銀行持有壞款的成本會更高。

    此舉加大了銀行擺脫不良資產組合的壓力,因此可能成為尋求交易的投資者的福音。

    過去一年,包括私募股權公司和投資銀行在內的美國投資者加大了對歐洲不良貸款的購買力度。 

    意大利不良貸款的銷售幫助緩解了該國日益緊張的政治局勢,評級機構惠譽本周在一份報告中表示?!懊翊庵髁x政治對投資者信心的影響已被過去一年系統性銀行業風險的降低和不良貸款的減少所緩解?!被葑u表示。

    不過,阿伯丁標準投資公司金融信貸研究主管安德魯·弗雷澤表示,意大利的政治不確定性“擠壓了一個本就難以站起來的行業”。

    他注意到,意大利的民粹主義政黨承諾要回落最近的破產改革,“可能真的會損害不良貸款市場”,但他注意到錫耶納儲蓄銀行仍然需要將其資產負債表上的不良貸款證券化€240億。

     弗雷澤補充稱,一些銀行在削減不良貸款方面比其他銀行做得更好。他指出,意大利聯合信貸銀行和意大利聯合商業銀行都已經證明,他們可以處置不良貸款,比私人股本公司和其他經理人更有能力管理這些資產”。

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